肖磊看市:这次推动比特币价格暴涨的,是那帮富人

在主流资产里面,年初至今表现最好的资产是原油,目前的涨幅超过40%,但跟比特币这个异类相比,似乎还是逊色了很多,比特币目前的价格,比年初价格高出95%。
如果硬要给比特币价格的上涨寻找原因,我觉得可以列出无数个理由,但大部分投资者,或者说站在这个市场之外去看,应该来说普遍的解释可能是投机情绪的上升。
当然,如果我们简单的把比特币看成是一个重度投机品种,那么几乎没有分析的逻辑和余地,比如反对它的分析师,可能根本就不屑于去分析。
世界的进步,实际上来自于人类不断的去应对不确定性的能力,但这种对不确定性的应对,并不是博彩一类的活动。参与博彩,不仅不能应对不确定性,而且是一种明显的,制造不确定性的方式,因为除了“出老千”,博彩几乎没有可以获得确定性结果的方式。
人们参与股票、期货、保险等等,实际上都是在应对不确定性,而不是制造不确定性,股票给你确定的股权、期货给你确定的时间或价格、保险给你确定的承诺。比特币诞生的逻辑,跟期货、保险等类似,它增加了一种选择,用来应对未来的某些不确定性。
首先是信用货币的不确定性:
2001年至2007年,美元贬值了超过40%,原油黄金价格大涨了数倍,很多人对美元的贬值非常不满意,事后来看,他们完全可以用买入黄金、原油的方式去做阶段性对冲。但问题是,你不知道什么时候美元会贬值,因为它的供给量和需求都是非常不确定的,没有一个经济学家或美联储官员,能够告诉你,未来我们将印刷多少美元。
这个问题看似无关紧要,毕竟美元依然是世界最好的货币,很多专家还会告诉你更多的,美联储运行的可信逻辑,但这只能增加更多的不确定性,比如你问他,美联储到底会加息还是降息,资产负债表是否会扩张,他会告诉你,未来还得看全球宏观趋势、美国失业率、通胀等等数据,这并不是因为他们糊弄你,而是本身就是这些因素,决定着美元的发行量。问题是,这会使得不确定性持续增加,而不是减少。
那么比特币满足了什么需求呢,它明确了发行量,解决了货币在发行量上面的不确定性。但这个才是第一步,更重要的是,你要向全世界证明,你是如何做到固定发行量的。所以比特币所采用的区块链技术,其真正的价值,是对比特币发行量及安全运行的一个证明过程。
这个时候,愿意持有比特币的人,实际上就是买入了一个固定发行量的货币或商品,跟买古董和金银纪念币的逻辑是一样的。这些人的想法是,我可以承受价格的不确定性、市场的不确定性、以及交易的不确定性,但我就是想要一个发行量或生产量的确定性,这也就是梵高等人的画为什么越炒越高的原因。这种选择,跟买入股票、期货,或购入保险的选择,没有优劣之分,是值得尊重的。
其次是金融服务机构的不确定性:
作为中介机构,银行、支付结算公司等等,实际上都存在一个问题,就是系统性风险的不确定性,比如一些人会关心,我把钱存在银行,银行到底拿这些钱干什么去了,我做一笔支付,这个钱到底如何保证能安全、准时的传输到对方手里等等。
今年的四月初,美国证券交易委员会(SEC)批准了一家发行“数字货币”的公司,通过出售一种自定义加密货币来筹集资金。这是SEC发布的首个针对区块链融资的“无异议”函。那这家公司为什么能获得“无异议”函呢,原因比较简单,这家公司的加密货币,用途仅仅是帮助用户预订私人飞机旅行。但银行营业时间的限制给包机行业带来了一个问题,有钱人随时都有可能需要电汇,但他们要受银行营业时间的限制。如果没有付钱,飞机就不会起飞。而传统的金融通道可能耗时过长。如果有了24小时运行,且不需要任何金融中介的加密货币,这一问题就能解决。
比特币可以跳过银行和任何第三方中介机构,而无时无刻的完成支付,没有时间、地域等限制,且不存在需要辨别真伪的问题,大幅降低了金融机构不确定性的交易成本。
很多人可能会说,比特币目前的转账成本也很高,其实这根本不是一个问题,因为转账成本是透明的,是确定的,你每转一笔,都会明确的告诉你手续费是多少,所有确定的东西,都不是风险。
第三个是国家壁垒的不确定性:
时至今日,全球诸多国家还采取着不同程度的资本管制和货币兑换障碍,但对于很多已经超越国界生活的人来说,这些问题都非常棘手。
上个月中旬,英国最大的旅行管理公司CorporateTraveler 宣布将与加密货币支付公司Bitpay合作,接受比特币(BTC)支付。 Corporate Traveler并不需要关注加密货币价格波动市场,因为比特币会直接转换成英镑。
旅游企业接受比特币的支付,已经不是个案。2018 年3 月,德国国家旅游局宣布接受比特币和其他加密货币作为其服务的报酬。同年8 月,澳大利亚昆士兰州政府向TravelbyBit数字货币支付平台拨款捐赠,该平台旨在通过出售加密货币旅游优惠来促进昆士兰州中部的旅游业。
旅游跟其他交易可能还有所不同,旅游实际上是比较随机的,消费数额极其不定的行为,对于很多高净值人群来说,每年最头疼的可能不是去哪里旅游,而是处理关于旅游过程当中,各种交易支付方面的东西;比如我就认识一个朋友,他去一些国家旅游,发现那里的房子比较便宜,就顺手买一套,有时候还顺手买个游艇放在那里出租,这种需求实际上是不确定的。
比特币的确定性在于,你可以拿着比特币,在全球大部分国家,可以不经过跨国的转账行为,而直接兑换为当地的货币。当然,我不建议中国的用户这么做,因为不合法。
基于这些不确定性,可能很多人会觉得这并不是一种很普遍的规避风险的,或者说应对不确定性的需求点。所以我的结论是,如果此前比特币的作用是屌丝逆袭,那么未来比特币的玩家,可能就变成了富豪游戏。因为对于大部分人来说,除了价格的波动,比特币其他的功能(比如我列举的这三个功能)对他们来说没有意义,一辈子也可能用不着。
所以比特币作为一种社会资源,它的流向,注定是从中产阶级手里,流向超级富豪手里。这个是符合科斯产权理论的,最终来看,谁能用好它,或者说,它在谁的手里,发挥的价值最高,它就是谁的。
那么我们就需要研究一些问题,全世界的富人都在哪里?他们是如何接触投资标的的?在中国,很多人可能会说,银行的私行部,聚集了非常多高净值的用户。其实你去看,这些高净值用户,除了买主流的投资品种之外,最感兴趣的是另类投资。包括珠宝、黄金、收藏等等,这是服务这些私行用户最基本的产品领域,我就不止一次的给一些银行的私行客户讲过黄金和比特币。对于全球来说,真正的富人在哪里?当然是在投资银行和知名的资本管理公司手里。
为了服务这些高净值用户,这些国际金融机构,每天都在寻找新的投资标的。从去年年中开始,高盛就高调介入比特币市场,先是向用户询问对比特币价格的看法,而后是代表客户开始使用自己的资金交易比特币期货。去年九月份,摩根士丹利开始向客户推出一款名为“价格收益互换(price returnswap)”比特币衍生品。今年的3月,管理着全球万亿美元的富达集团旗下的数字资产交易和托管部门富达数字资产(FDAS)上线,开始支持比特币资产的托管。
富人的逻辑是完全不同的,当你关心挣钱问题的时候,他们在关心如何分配财富,当你在研究投资与回报的时候,他们在考虑流动性和安全问题,当你考虑安全和流动性的时候,他们在研究跨国或跨地域的财富融通,当你研究跨国投资的时候,他们则开始关注财富的终极传承和文化内涵。
总之,这一轮比特币价格的上涨,不是极客们的乌托邦畅想,也不是草根散户的暴富美梦,而是国际诸多的富人俱乐部,开始向超级富豪们提供比特币服务。

币安安全事件最新进展

亲爱的币安用户:
我想与你们分享有关这次安全事件的最新进展。 我们深感整个社区正处于艰难时刻,我们努力与社区保持最高透明度。然而,黑客正在窥探我们发布的每条信息,每段文字,甚至观看我们举办的每场AMA(“有问必答”活动)。因此公开分享太多安全相关细节,不利于我们采取应对策略。希望大家能够理解。
但是请放心,我们的团队正在加班加点恢复一切,并已取得很大进展。币安团队正在借此机会,对相关的安全措施、程序和操作进行重大完善。 为了尽快恢复充提币功能,一些工作将在本周完成,之后将进行更多调整更新。
我们正在对API、2FA(谷歌二次验证)和提币验证流程进行重大调整,这正是此次事件中被黑客利用的几个方面。我们正在强化风险管理、用户行为分析以及KYC验证程序等。我们也正在研究更加创新的防钓鱼措施。我们还采取了一些额外安全措施,这些在前端没有显示出来。
我们很快就会启动U2F(通用第二因素)安全措施,例如启用YubiKey或其它设备。该项功能实施后,我们将通过活动形式向用户赠送1,000个YubiKeys。
你可以在区块链上很容易查证到,单笔约7000个比特币的转账是唯一一笔被盗的交易记录。很多来自社区的专家正在跟踪币安的每个钱包。与此同时,我们仍然在不遗余力地全面检查整个系统,确保万无一失。
我们正与行业内十几个顶级的安全团队合作,以帮助我们提高安全级别并追踪到黑客。很多安全团队与区块链分析公司正在积极协助我们监控这笔资产。我们也正在与很多交易平台及服务提供商紧密协作,如果他们收到来自这些可疑地址的转账,资产将会被冻结。行业协作,已经汇聚成一股强大的联盟影响力。这次事件解决后,我们会考虑采取一些方式,巩固这股集结的力量。
币安团队的心态很稳定,我们没有陷入悲伤,或者垂头丧气。相反,我们处于积极的战斗状态。通过这次经历,团队原本站在一条战线的心变得更加整齐,力量更加凝聚。我们还收获了社区的大力支持,对此深感欣慰。为了用户及整个社区,我们将与黑客及所有心怀叵测的人持续战斗。虽然这次的事件伤害了我们,但是从长远看来,它让我们变得前所未有的强大。也让我们借此机会为行业创造一个更加安全的未来。
我们将持续与社区沟通,我会一直活跃在社交媒体Twitter上面。虽然有些用户表示我在Twitter上的发言有点多,但是作为整个事件的协调者和沟通者,我有义务与用户同步事件的最新进展。毕竟,我已经不需要去亲自敲代码,或者修复服务器漏洞问题。但也正是因为我过于频繁的沟通,个别用词考虑不周,比如“重组”(回滚)一词的确不太妥帖,为此,我真诚地道歉。我始终认为,正是与用户的持续沟通,保持高度透明的态度让我们脱颖而出。我们不用套路,即使是在最艰难的时刻。
暂定计划下周左右恢复充值和提币业务。我们还有很多任务和测试要做,我们的团队正昼夜不分地去完成这些工作。
再次感谢在这艰难时刻,你们对币安一如既往的支持!我们将砥砺前行。
2019年5月10日

关于重置币安API的公告

亲爱的用户:
由于部分API交易异常,为了您的资金安全,原有API仅开放交易功能,其他权限全部关闭,并于香港时间2019年05月08日21:30删除,敬请留意。
新的API可以立即创建并使用所有功能。给您带来的不便,敬请谅解。
感谢您对币安的支持!

币安安全信息更新公告

2019年5月8日凌晨1:15:24,我们发现了有一个大规模的系统性攻击,黑客能够获得大量用户API密钥,谷歌验证2FA码以及其他相关信息;黑客团体使用了复合型的攻击技术,包括网络钓鱼,病毒等其他攻击手段;
黑客在这一次攻击中提走了7000比特币:
https://www.blockchain.com/btc/tx/e8b406091959700dbffcff30a60b190133721e5c39e89bb5fe23c5a554ab05ea
这个转账是这次事件的唯一转账记录,它仅影响了我们的BTC热钱包(其中约占我们BTC总持股量的2%),我们所有其他钱包都是安全无恙的,此次事件没有用户资金受到影响。
币安将使用“SAFU基金”全额承担本次攻击的全部损失。没有任何用户有任何损失。
接下来我们将进行以下措施:
我们将进行彻底的安全审查。安全审查将包括我们系统和数据的所有部分。这些部分的数据量很大,预估需要大约一周。
在这一周内,充值和提现将处于暂停状态。在这种困难的情况下,给大家带来不便,敬请谅解。
另外需要注意,黑客可能仍会控制某些用户帐户,并可能在此期间使用这些帐户来影响价格。但我们正在密切关注这一情况。相信在提现禁止的情况下,黑客没有太大的动力去影响市场。
在区块链的世界,透明是基础,我们希望在透明的同时,也有着承担责任的勇气和毅力;保护用户的利益是我们的价值准绳,在这个困难时期,我们会努力保持透明度持续给您更新相关信息,感谢您对我们的支持。
PS:我(CZ)今天将继续参加之前确定的在Twitter上的 AMA活动,欢迎大家参加。
– CZ

Loopring (LRC) 合约升级公告

亲爱的用户:
币安将支持Loopring (LRC) 的合约升级,新的合约地址为 0xBBbbCA6A901c926F240b89EacB641d8Aec7AEafD ,具体升级计划如下:
LRC将于2019年05月07日20:00(香港时间)暂停充值、提现;
LRC将于ETH区块高度#7715000进行合约升级(预计香港时间2019年05月08日 0:30)。
合约升级完成后,原合约将会弃用,所有ETH区块高度#7715000之后的原合约充值将不再上账。
具体请参考:LRC Token Contract Upgrade Scheduled on May 8th, 2019
感谢您对币安的支持!