“代币融资发行”被列入互联网金融举报范围

8月28日消息,中国互联网金融举报信息平台已在“互联网金融举报范围”内列入“代币融资发行”内容。
以下为公告原文:
互联网金融举报范围
本举报平台举报范围为互联网金融从业机构的违法、违规行为,原则上不受理已由行政机关、司法机关、仲裁机构处理的案件。具体举报原因为:
一、网络借贷
1. 设立资金池——直接或间接接受、归集出借人的资金。
2. 自身或关联方融资——利用本机构互联网平台为自身或具有关联关系的借款人融资。
3. 提供担保——平台自身向出借人提供担保或者承诺保本保息。
4. 大规模线下营销——除信用信息采集、核实、贷后跟踪、抵质押管理等业务外,从事大规模线下营销。
5. 误导性虚假宣传——开展虚假宣传和误导性宣传,未揭示投资风险或揭示不充分。
6. 虚构借款人及标的
7. 发放贷款——发放贷款,法律法规另有规定的除外。
8. 期限拆分——将融资项目的期限进行拆分。
9. 发售银行理财和券商资管等产品
10. 违规债权转让
11. 参与高风险证券市场融资
12. 利用类HOMS等系统从事股票市场场外配资行为
13. 从事股权众筹或实物众筹
14. 其他违法违规行为
二、股权众筹融资
1. 擅自公开发行股票——向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票后股东累计超过200人的,为公开发行,应依法报经证监会核准。未经核准擅自发行的,属于非法发行股票。
2. 变相公开发行股票——向特定对象发行股票后股东累计不超过200人的,为非公开发行。非公开发行股票及其股权转让,不得采用广告、公告、广播、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信、公开劝诱等公开方式或变相公开方式向社会公众发行,不得通过手机APP、微信公众号、QQ群和微信群等方式进行宣传推介。严禁任何公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票。向特定对象转让股票,未依法报经证监会核准的,股票转让后公司股东不得超过200人。
3. 非法开展私募基金管理业务——根据证券投资基金法、私募投资基金监督管理暂行办法等有关规定,私募基金管理人不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得变相乱集资,不得向不特定对象宣传推介,不得通过分拆、分期、与资产管理计划嵌套等方式变相增加投资者数量,合格投资者累计不得超过200人,合格投资者的标准应当符合私募投资基金监督管理暂行办法的规定。
4. 非法经营证券业务——股票承销、经纪(代理买卖)、证券投资咨询等证券业务由证监会依法批准设立的证券机构经营,未经证监会批准,其他任何机构和个人不得经营证券业务,不得向投资人提供购买建议。
5. 对金融产品和业务进行虚假违法广告宣传——平台及融资者发布的信息应当真实准确,不得违反相关法律法规规定,不得虚构项目误导或欺诈投资者,不得进行虚假陈述和误导性宣传。宣传内容涉及的事项需要经有权部门许可的,应当与许可的内容相符合。
6. 挪用或占用投资者资金——平台及其工作人员,不得利用职务上的便利,将投资者资金非法占为己有,或挪用归个人使用、借贷给他人、进行营利或非法活动。
7. 其他违法违规行为
三、互联网保险
1. 误导性虚假宣传——保险公司通过互联网销售保险产品,进行不实描述、片面或夸大宣传过往业绩、违规承诺收益或者承诺损失等误导性描述。
2. 与不具备经营资质的第三方网络平台合作开展互联网保险业务。
3. 与存在提供增信服务、设立资金池、非法集资等行为的互联网信贷平台合作,引发风险向保险领域传递。
4. 在经营互联网信贷平台融资性保证保险业务过程中,存在风控手段不完善、内控管理不到位等情况。
5. 未取得相关金融业务资质——非持牌机构违规开展互联网保险业务,或互联网企业非取得业务资质依托互联网开展保险业务。
6. 通过互联网利用保险公司名义或假借保险公司信用进行非法集资。
四、互联网支付
1. 未取得相关金融业务资质——未取得《支付业务许可证》开展相关支付业务,包括开展商户资金结算、个人POS机收付款、发行多用途预付卡等。
2. 误导性虚假宣传——开展虚假宣传和误导性宣传,未揭示投资风险或揭示不充分。
3. 挪用占用客户备付金——挪用或占用客户备付金进行投资或用于关联企业往来。
4. 未经批准跨行清算——连接多家银行系统,未经由人民银行跨行清算系统或者具有合法资质的清算机构,变相开展跨行清算业务。
5. 其他违法违规行为
五、跨界类
1. 具有资产管理相关业务资质,将线下私募发行的金融产品通过线上向非特定公众销售,或者向特定对象销售但突破法定人数限制。
2. 具有资产管理相关业务资质,通过多类资产管理产品嵌套开展资产管理业务,规避监管要求。
3. 具有资产管理相关业务资质,未严格执行投资者适当性标准——向不具备风险识别能力的投资者推介产品,或未充分采取技术手段识别客户身份。
4. 具有资产管理相关业务资质,无资金托管——未采取资金托管等方式保障投资者资金安全,侵占、挪用投资者资金。
5. 误导性虚假宣传——开展虚假宣传和误导性宣传,未揭示投资风险或揭示不充分。
6. 持牌金融机构委托无代销业务资质的互联网企业代销金融产品。
7. 未取得资产管理业务资质,通过互联网企业开办资产管理业务。
8. 未取得相关金融业务资质,跨界互联网金融活动——未取得相关金融业务资质,跨界互联网金融活动(不含P2P网络借贷、股权众筹、互联网保险、第三方支付、资产管理业务)。
9. 具有多项金融资质、综合经营特征明显的互联网企业,各业务板块之间未建立防火墙制度、未遵循禁止关联交易和利益输送等方面的监管规定,账户管理混乱,客户资金保障措施不到位。
10. 其他违法违规行为
六、互联网基金销售、互联网信托和互联网消费金融
1. 误导性虚假宣传——开展虚假宣传和误导性宣传,未揭示投资风险或揭示不充分。
2. 其他违法违规行为
七、“现金贷”业务
1. 不当催收
2. 畸高利率
3. 侵犯个人隐私
4. 重复授信
八、互联网平台与各类交易场所合作从事违法违规业务
1. 将权益拆分面向不特定对象发行
2. 以“大拆小”“团购”“分期”等方式变相突破200人私募上限
3. 产品无固定期限、资金和资产无法对应,存在资金池问题
4. 未向投资者披露信息和提示风险
5. 将高风险资产进行包装粉饰,向不具备风险承受能力的中小投资者出售
九、代币发行融资
1. 从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务
2. 买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”
3. 为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务
4. 直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务
5. 承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围
6. 其他使用“币”的名称开展的非法金融活动
互联网金融广告不得含有以下内容:
1. 违反广告法相关规定,对金融产品或服务未合理提示或警示可能存在的风险以及承担风险责任的。
2. 对未来效果、收益或者与其相关情况作为保证性承诺,明示或者暗示保本、无风险或者保收益的。
3. 夸大或者片面宣传金融服务或者金融产品,在未提供客观证据的情况下,对过往业绩作虚假或夸大表述的。
4. 利用学术机构、行业协会、专业人士、受益者的名义或者形象作推荐、证明的。
5. 对投资理财类产品的收益、安全性等情况进行虚假宣传,欺骗和误导消费者的。
6. 未经有关部门许可,以投资理财、投资咨询、贷款中介、信用担保、典当等名义发布的吸收存款、信用贷款内容的广告或与许可内容不相符的。
7. 引入不真实、不准确数据和资料的。
8. 宣传国家有关法律法规和行业主管部门明令禁止的违法活动内容的。
9. 宣传提供突破住房信贷政策的金融产品,加大购房杠杆的。

[转]BTC如期上攻,但追风盘暂未出现

据TokenInsight数据显示,反映区块链行业整体表现的TI指数北京时间8月27日9时报647.52点,较昨日同期上涨28.83点,涨幅4.66%。通用平台指数TIG报492.41点,较昨日同期大涨27.35点,涨幅5.88%。另据监测显示,BTC人气热度值延7日线持续5日下跌至0.0218%(昨日0.0212%,上周0.0243%),未有追风人气出现。转账数较上周同期上升9.8%至20.6万,活跃地址数创近30日新高至58.49万。 BCtrend分析师 Jeffrey 认为,追风盘暂未出现,短期BTC延续盘整向上。 技术分析方面,独立分析师Tommy认为,BTC如期上攻,放量突破重要阻力位6800。但从技术指标来看,短期再次向上突破的可能性较小。

关于OpenANX(OAX)

英文简称:OAX
图标:

OAX币
OAX币

发行总量:100,000,000
流通数量:25,009,250
发行日期:2017-06-22
官网:oax.org
OAX币介绍:
OAX币是OpenANX项目的以太坊代币的简称,也叫ANX币。OpenANX是一个创新、开源、去中心化的交易平台,将更透明、安全和高效,改变数字化代币市场的交易模式,解决大规模采用加密货币的资产障碍,把现实世界的法币加到加密货币的系统。
openANX 平台将会利用以太坊(Ethereum)区块链的技术发展,如支付通道(Raiden 网络,0x,Swap,ERC20)等,来应对目前中心化交易平台模式(CEM)带来的挑战。它将汲取现有模式的优势来改进去中心化交易平台的运作,通过建立现有的交易平台(资产网关)和基础设施网络之间的联系,并加强抵押存款系统为用户提供风险评估依据。同时,它会提供链下的,具有法律约束力的争议仲裁机制以提供急需的消费者保障。 此外,通过开源,openANX保证了其透明度,并容许用户和群众对其进行审查及参与。要成为中央机构(政府或者监管部门)替代品,唯一确保透明度的方式就是将透明度写入区块链 。openANX 这平台采用了最新的科技、以及经同行评估和应用的开源代码;它将会融合现有CEM 模式的优势及去中心化模式的最佳功能和特色,同时避免这两个系统存在的缺点。 openANX将会提供网关服务和桥接以太坊 ERC20 代币的二级去中心化市场(交易服务)。这些以太坊代币既可以是以太坊原生代币(比如其他去中心化自治组织的代币),也可以是链下资产做支撑的加密化代币。

中国真的放弃对数字货币市场的试验了吗

8月24日下午,银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局,联合发了一个【关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示】。
市场的关注度主要停留在“五部委”三个字,以及具体提到的内容层面,而没有关注这个事情的重要逻辑。
跟2013年末,以及去年9月4日的监管文件相比,昨天五部委的“风险提示”有着本质性的不同。
2013年末五部委急发的是一个通知,叫《关于防范比特币风险的通知》,这个文件是直接发给金融机构的,具体提出了金融机构不能参与具体哪些跟比特币相关的业务;2017年9月4日的文件,叫《关于防范代币发行融资风险的公告》,这个文件主要针对的对象是谁?是具体的企业,包括做代币发行及投融资平台,也包括交易场所等等,直接告诉你再不能开展各类虚拟币的交易和募集资金的业务。
而昨天五部委这个“风险提示”,实际上不针对具体的单位或企业,仅仅是一个针对大众投资者的一次风险提示。
从逻辑关系上来讲,2013年和2017年的这两个文件,是可以当成法律法规来操作的,而昨天发布的这个“风险提示”,仅仅是罗列了一些,可能会给投资者带来巨大损失的各种虚拟币营销和业务行为,并不具备法律法规的作用。
从监管的逻辑来看,3013年是针对所辖机构,比如银行、第三方支付平台等等,提出各类具体要求;2017年是针对具体的市场企业,发出了非常具体的规定,不准开展什么样的业务等等。而到了今天,就只剩下最后一环,如果掐死了金融机构的服务,规定了具体企业层面不准开展的业务,那么如果市场还是会以超出监管预期的方式存在,就只能更大范围的给投资者提示风险了。
但任何人做任何事,都是要有预期的,监管也不例外,这次监管的预期到底是什么?
对比来看,中国经历过几次金融品种的监管风暴,包括商品外汇市场的期货和变相期货,邮币卡和各类艺术品份额交易,P2P网贷等,实际上都经历了从监管到清理整顿和达到预期的阶段。
数字货币市场的监管,一方面是为了隔离风险和降低大众的参与热情,另一方面实际上是为了减少各类诉讼,理论上保护民众的财产安全,预防出现影响稳定大局的事情。但数字货币市场跟商品外汇市场不同,跟邮币卡等艺术品市场也不同,跟P2P网贷市场更加不同。
具体不同在哪里呢?拿商品外汇市场来说,如果你堵死了各类提供这种交易的平台,至少国家级别还有很多交易平台可以参与,中国有三大期货交易所,有上海黄金交易所,有原油交易所,有银行的外汇业务等等,也就是说至少想投资商品和外汇交易的投资者,是有地方可以去的。
再拿邮币卡艺术品市场来说,如果你强力监管,把这个市场的交易环节直接消灭掉,整个市场也就陷入了关注度极低的状态,也就没有那么多需求预期了,因为邮币卡艺术品市场,是中国的一个特色市场,一旦遭到封堵,大家也都歇菜了,国际市场不会给大家带来新的刺激。P2P网贷市场就更不用说了,这个市场本身就是五年前中国利率市场化的产物,各国都经历过这个阶段,就算不整治,等到利率市场化逐步完成之后,也就会进入到平静期了。
数字货币市场非常特殊,国内没有任何一个合法的渠道参与,美国至少有合法的期货,日本至少有合法的六七个交易品种和十多个交易所,而中国没有;另外,作为国际品种,一旦国际市场价格上涨,国内投资者的需求立马就起来了,这个市场是需求推动产品提供方,国内政策的有效性在国际市场的热火朝天面前会大打折扣,这跟邮币卡艺术品市场完全不同,不仅仅是国内的问题;
第三个是,数字货币是区块链技术的一个应用,是一个无法被消灭的一套自运行系统,且越来越得到主流市场投资者关注的一种资产配置形态,至少从比特币层面讲,其争议也仅仅是将其定义为一种外汇资产还是商品资产的问题,这种风潮不会像P2P网贷一样,过一段时间自己能够哑火的。
基于以上的分析,在数字货币市场的监管政策,可能要达到像其他市场那样预期的效果,并不是一个简单的事情。
国内更为特殊的,监管方面也需要认知思考的,除了以上几点,还需要注意以下三点。
首先,国内的监管是非常明确的,留“区块链”,废“炒币”,最近大家已经感受很明显了,腾讯、阿里巴巴、百度、网易等等全面发力区块链概念,A股市场接近一百家公司在打区块链概念,各大金融机构,央行、新华社、工信部等,都极力肯定区块链这项技术。其实这就有点问题了,因为区块链这个概念越火,普通投资者就越着急,二级市场没有可供选择的标的,就会想尽办法去海外炒,这个需要注意。你很难一边持续肯定区块链,另一边希望炒币者消失。
其次,数字货币市场未来的规模到底有多大,现在谁也不好说,目前数字货币领域第一大计价货币是日元,因为日本已经批准了一些法币交易平台,而美国也有期货,整个全球数字货币的计价市场,有一个基于美元的USDT,目前也发展迅速,这就给中国带来了很多人民币国际化等博弈层面的不确定性,如果各大渠道完全堵死,实际上对数字货币的需求,就变成了对外币的需求,变成了对日元、美元的需求,这意味着人民币在数字货币这一市场,已经失去了定价和交易能力,如果未来真的压不住,这个市场像外汇交易市场的规模演进,恐怕对人民币的国际化会造成更大的机会成本。
第三个是,按照目前的监管思路,大家都不敢谈数字货币了,也就是说对这方面的研究就会遭到抑制,引导大家去骂这个市场,否定这个市场,很多有识之士也就不会发声了。大家知道货币学,是一门影响力极大的学科,如果对数字货币的研究仅仅停留在央行层面,市场仅仅是一个被动的接受过程,我相信中国的学术理论研究层面,很快也将会完全被美国等市场思想占领。
监管本身是没有问题的,但其成本和付出的代价,是需要考虑一下的。

关于YOYOW(YOYO币)

英文简称:YOYO
图标:

YOYO币
YOYO币

发行总量:1,000,000,000
流通数量:279,843,444
发行日期:2017-08-20
官网:yoyow.org
YOYO币介绍:
YOYOW 的名称来自英文 You Own Your Own Words,其目标是建立一个利用区块链技术,使用 去中心化的共识方式为内容生产领域进行贡献定价和权益回报的网络,使内容生产者、内容投资 者、内容筛选者和生态建设者都能得到合理的激励与回报。
YOYOW 的设计初衷是构建一套合理的内容收益分配机制,同时构建一个基于用户内容评价的价值 网络。无论是文本、视频、图片、音频甚至直播类为主题的内容平台(包括并不局限于网站、Apps 等表现形式)都可以使用 YOYOW 网络构建出对应主题的内容激励平台。各平台之间,使用统一的 内容评价算法对内容进行评价。内容生产者、内容投资者、内容筛选者以及平台建设者等都将围绕 YOYOW 生态,基于用户对内容的评价来获得相应的合理的回报。